KYC & AML Politikası

Uygulamada, Borusan konumundaki KYC, hakkınızda küçük bir temel bilgi seti topladığımız ve teyit ettiğimiz anlamına gelir: tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ettiğiniz ülke, iletişim bilgileriniz ve kullanmayı düşündüğünüz ödeme yöntemi. Kayıt formuna yazdığınız bilgileri yüklediğiniz belgeler üzerinde gösterilen bilgilerle karşılaştırırız.

Yapmadığımız şeyler

Sizden çevrimiçi bankacılık şifrenizi, tam kart PIN'inizi veya cihazınıza uzaktan erişim izni istememiz. Ekibimizin hiçbir üyesi bunları talep etmeyecektir. Bunu yapan herhangi bir mesaj bizden değildir ve suistimal formu.

AML kontrolleri tek seferlik bir kimlik kontrolünden daha geniştir. Yeni hesapların risk sınıflandırılması, yaptırımlar ve siyasi açıdan maruz kalan kişiler taraması, olağandışı fonlama desenleri üzerindeki sınırlamalar, kayıt tutma, şüpheli faaliyetin dahili iletişime geçilmesi ve geçerli yasa bunu gerektirdiğinde, yetkili makama bildirimi kapsar.

AML kuralları ve müşteri talimatı çakıştığında, AML kuralları öncelik alır. Bu, işlemde gecikme, ek belgeler talep edilmesi veya konu çözülene kadar hesabın kısıtlanması anlamına gelebilir.

1. 01

   Yasal yükümlülük

   İstemci fonları tutan veya aktaran hizmetler, genellikle hizmeti sağlamadan önce müşterilerini tanımakla yükümlüdür. Bu isteğe bağlı değildir ve istisna olmaksızın her hesaba uygulanır.

2. 02

   Paranızı koruma

   Doğrulama, bir hesabı tek bir tanımlanabilir sahibine bağlar. Hesap ele geçirmeyi çok daha güç hale getirir ve para çekme işlemleri yalnızca size ait olduğu kanıtlanmış bir ödeme yöntemine geri gönderilebilir.

3. 03

   Platformu temiz tutma

   Tarama, yaptırımlı tarafları ve anonim shell faaliyetini platformdan uzak tutarak, platformu kullanan diğer her müşterisini korur.

4. 04

   Daha hızlı ödemeler daha sonra

   Önceden doğrulanmış bir hesap, çekiliş sırasında kontroller için durmak zorunda değildir; bu da gecikmelerin en az hoş geldiği zamandır.

1. Kimlik belgesi

Fotoğrafınızı, tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son geçerlilik tarihini gösteren hükümet tarafından verilen bir belge. Yaygın olarak kabul edilen türler pasaport, ulusal kimlik kartı veya fotoğraflı kimlik belgesi olarak verilen ehliyet'tir. Belge geçerli ve süresi dolmamış olmalıdır.

2. Adres kanıtı

Son birkaç ay içinde verilen, adınızı ve hesabınızda göründüğü şekliyle ikamet adresinizi gösteren yakın zamanda alınan bir belge. Tipik örnekler: kamu hizmeti konuşması, banka veya kart konuşması, yerel vergi veya belediye bildirimi ya da kamu makamından resmi bir mektup. Posta kutuları ve başka birine ait adresler kabul edilmez.

3. Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğunun kanıtı. Bir kart için, bu normalde adınızı, ilk altı ve son dört rakamı ve son geçerlilik tarihini gösteren, kalan rakamları ve güvenlik kodunu kaplayan kart görüntüsüdür. Bir banka hesabından transfer için, bu hesap tanımlayıcısını gösteren adınızda bir beyan veya onay'dır. Elektronik bir cüzdan için, adınızı ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profili ekran görüntüsü'dür.

Formatlar ve dosya boyutu

Yükleme limitleri, kabul edilen dosya türleri ve ek belge talepleri, hesabınızın doğrulama alanında gösterilir. Hesap dilinden farklı bir dildeki belgeler çeviriye gerek duyabilir; uyum ekibi varsa sizi bilgilendirecektir.

1. 01

   Kaydol

   Hesabı gerçek yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, e-postanız ve telefon numaranız ile oluşturun. Belgelerinizle eşleşmeyen detaylar, gecikmnenin en yaygın nedenidir.

2. 02

   İletişim bilgilerini doğrulayın

   E-posta adresinizi ve istendiğinde telefon numaranızı doğrulayın. Bu, iletişim kanallarının size ait olduğunu kanıtlar.

3. 03

   Kimlik belgenizi yükleyin

   Fotoğrafınızı ve kişisel verilerinizi taşıyan sayfaları yükleyin. Bazı kontroller, belgenin onu taşıyan kişiye ait olduğunu doğrulamak için kısa bir canlılık veya selfie adımı içerir.

4. 04

   Adres kanıtını yükleyin

   Dosyadaki adresteki adınızda yakın zamanda nitelikli bir belge yükleyin.

5. 05

   Ödeme yöntemini doğrulayın

   Fonlama ve para çekme işlemleri için kullanacağınız aracın kanıtını sağlayın.

6. 06

   Tarama ve inceleme

   Uyum ekibimiz dosyayı inceler, gerekli yaptırım ve risk taramasını gerçekleştirir ve hesabı onaylar veya düzeltme yapılmasını ister.

7. 07

   Onaylama

   Hesap durumu değiştiğinde bir bildirim alırsınız. Mevcut durum her zaman hesabınızın doğrulama alanında görülebilir.

İnceleme süreleri hacime, yüklemeişin kalitesine ve ek bir taramanın tetiklenip tetiklenmediğine bağlıdır. Hesabınıza uygulanan işleme penceresi, her bir belgenin mevcut durumu ile birlikte hesap alanınızda gösterilir — başka bir yerde alıntı yapılan herhangi bir rakama değil, yayınlanan bu rakama güvenin.

• Açık, tam ve düzenlenmemiş yüklemeler en hızlı şekilde incelenir.
• İş saatleri dışında gönderilen istekler bir sonraki çalışma günü için sıraya alınır.
• Gerekli olduğu durumlarda geliştirilmiş inceleme zaman ekler ve size iletilir.

Bir karardan emin değilseniz, desteğe başvurun ve nedenini sorun. Yasa bize açıklama yapma izni verirse, bunu yapacağız.

Ne izlenir

Finansman ve çekilişs desenleri, ödeme aracının değiştirilmesi, ülke veya iletişim detaylarının değiştirilmesi, kayıt sırasında verdiğiniz profile uymayan aktivite ve tarama araçlarımız tarafından işaretlenen herhangi bir aktivite.

Bunun sonucu olarak ne olabilir

• Yenilenen belgeler için talep veya fon kaynağının açıklanması.
• Gözden geçirilirken belirli bir işlem üzerinde geçici bir bekleme.
• Hesabınızda yayınlanan N limitlerin ayarlanması.
• Yasanın gerektirdiği yerlerde hesabın kısıtlanması veya kapatılması.

Kayıtlar

Kimlik bilgileri ve işlem kayıtları, ilişki sona erdikten sonra geçerli yasa tarafından gerekli olan süre boyunca tutulur ve N Gizlilik Politikasına uygun olarak işlenir. Gizlilik Politikası. Belirli durumlarda yasa, bir müşteriye bir rapor yapılmış olduğu konusunda bilgi vermemizi yasaklar.

• Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi verin ve bunu güncellenmiş tutun.
• Yalnızca kendi fonlarınızı ve kendi ödeme araçlarınızı kullanın — hiçbir zaman başkasının araçlarını kullanmayın.
• Yalnızca bir hesap tutun ve kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
• Belge talep istekleri içinde belirtilen zaman dilimi içinde yanıt verin.
• İkamet ülkesi, yasal isim veya ödeme yönteminizi değiştirirseniz bizi derhal bilgilendirin.
• Hesabınıza yönelik herhangi bir şüpheli yetkisiz erişimi derhal bildirin.

Sahte veya değiştirilmiş belge sunmak ciddi bir konudur. Bu, hesabın kapatılmasına ve geçerli hukuk gerektirdiğinde ilgili yetkili makama bildirilmesine yol açar.

Lisanslar ve düzenleyici bilgiler